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基金代銷監(jiān)管依然嚴(yán)格，又有銷售機(jī)構(gòu)因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰。

日前，公開消息顯示，山西證監(jiān)局對(duì)晉商銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，劍指其在基金宣傳資料合規(guī)審核、基金管理人審慎調(diào)查等方面違反相關(guān)規(guī)定。

今年以來，基金銷售監(jiān)管呈加碼趨勢(shì)。截至目前，已有多地證監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)存在問題的基金代銷機(jī)構(gòu)出具二十余張罰單。另外當(dāng)前多個(gè)地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機(jī)構(gòu)名單，正在或即將進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，后續(xù)或?qū)⒂懈噙`規(guī)行為曝光。

基金銷售違規(guī)

晉商銀行被責(zé)令改正

5月6日，山西證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對(duì)晉商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定，將晉商銀行在基金代銷方面的多項(xiàng)違規(guī)公之于眾。

山西證監(jiān)局表示，經(jīng)查，晉商銀行未對(duì)基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見，使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更，未于相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換領(lǐng)許可證；未按規(guī)定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的專門工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內(nèi)容。

一紙罰單，揭露出一些機(jī)構(gòu)在代銷產(chǎn)品尤其是基金產(chǎn)品方面存在的問題，包括對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，基金宣傳推介材料管理等。

按照監(jiān)督管理辦法的相關(guān)規(guī)定，合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

此外，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證方面，許可證記載事項(xiàng)發(fā)生變更的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換領(lǐng)。

基金宣傳推介材料方面，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)以顯著方式特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證，不得以明示、暗示或其他任何方式承諾產(chǎn)品未來收益。

基金宣傳推介材料登載基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確登載該基金經(jīng)理與產(chǎn)品投資相關(guān)的任職情況。相關(guān)過往業(yè)績(jī)?cè)瓌t上應(yīng)當(dāng)覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)，不得片面選取特定或部分產(chǎn)品、特定或部分區(qū)間過往業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳。

現(xiàn)場(chǎng)檢查火熱開展

多家代銷機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰

無獨(dú)有偶，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的消息，近期多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管開具罰單。業(yè)內(nèi)人事表示，基金代銷江湖持續(xù)洗牌，監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)未減，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步重視合規(guī)，嚴(yán)防觸碰“紅線”。

梳理罰單發(fā)現(xiàn)，除宣傳推介材料合規(guī)問題外，“無證上崗”、渠道對(duì)于基金銷售的考核評(píng)價(jià)制度也是違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

4月25日，天津證監(jiān)局發(fā)布一則行政監(jiān)管措施顯示，渤海銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，一是基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、部分分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金新銷售產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；三是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

就在前一天，工商銀行(行情601398,診股)的一家分支機(jī)構(gòu)也因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。工商銀行江西省分行在開展基金銷售業(yè)務(wù)中，省分行及部分下轄分、支行存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2等問題。

大連銀行則因存在分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局責(zé)令改正。

新疆證監(jiān)局在對(duì)昆侖銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷售業(yè)務(wù)也存在一些問題。其中，昆侖銀行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問題。

除銀行外，近期因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰的機(jī)構(gòu)還包括券商和第三方獨(dú)立銷售平臺(tái)。例如，方正證券(行情601901,診股)溫州市龍港大道證券營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績(jī)提成下掛至其他營銷人員名下。

第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)方面，和耕傳承基金存在以下問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述。二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，已經(jīng)超10個(gè)地方證監(jiān)局出具了20多張基金代銷業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)罰單。值得注意的是，監(jiān)管仍在路上。

除新疆證監(jiān)局、河北證監(jiān)局對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查并指出存在的問題外，已有4個(gè)地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機(jī)構(gòu)名單。

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